形式的な要件を超えたLEI
LEIコードは、多くの場合、形式的な義務と見なされます。口座開設、取引処理、または規制要件の履行のために完了する必要があるものです。この見方は理解できますが、LEIシステムの目的の一部しか反映していません。
LEIは単なる識別子ではありません。構造化されたデータフレームワークです。その真の価値は、基本的な参照情報、特にレベル2データと呼ばれるものを見ると明らかになります。
レベル1データがエンティティが誰であるかという質問に答える場合、レベル2データはより戦略的な質問に答えます。それは、そのエンティティを最終的に誰が支配しているかを示します。この時点で、LEIは技術的な必要性から、実用的なビジネスインサイトの源泉へと移行します。
このように見ると、LEIは単なるコンプライアンスツールではなく、企業関係を理解するための基盤となります。
LEIレベル1データとレベル2データの違い
LEIレベル1データは、法的主体自体を記述します。これには、正式名称、法的形式、登録住所、管轄区域などの重要な参照情報が含まれます。簡単に言えば、アイデンティティを確立します。
レベル2データは、別のレイヤーを追加します。所有関係を記述します。具体的には、エンティティに直接または最終的な親がいるかどうか、および実際の制御がどこにあるかを示します。
この情報は、フリーテキストとして提供されるものではありません。標準化され検証された構造に従い、GLEIFによって定義されているように、機械可読です。これにより、管轄区域全体で比較可能になり、システム全体での自動使用に適しています。
実際には、レベル2データは、企業の所有関係の公式かつグローバルに一貫したビューを作成します。
現代のビジネスにおいて所有構造が重要な理由
今日のビジネス環境では、表面的な情報だけでは十分ではありません。企業は、取引先の背後に誰が立っているのか、どこで意思決定が行われているのか、そして最終的に責任がどこにあるのかをますます理解する必要があります。
これは理論的なものではありません。所有構造は、リスク評価、コンプライアンス、および信頼に直接影響します。金融サービス、国際貿易、投資決定、および日常的なパートナーの選択において役割を果たします。
大規模な企業グループの一部であるエンティティは、安定性と規模を提供する可能性があります。同時に、複雑または不透明な所有構造は、不確実性とリスクを高める可能性があります。標準化されたデータがない場合、これらの評価は、事実ではなく仮定に依存することがよくあります。
レベル2 LEIデータは、仮定を検証済みの構造に置き換えるのに役立ちます。
レベル2データが実際にどのように使用されるか
レベル2データは、規制報告に限定されません。実際の運用プロセスですでに使用されています。
レベル2データがGLEIFによって示されているように、誰が誰を所有しているかという質問にどのように答えるかの説明の中で、実際の運用プロセスですでに使用されています。
金融機関は、顧客デューデリジェンスおよびKYCチェック中に所有権情報に依存しています。企業の支配権の明確で標準化されたビューは、オンボーディングを迅速化し、繰り返しの明確化の必要性を減らすのに役立ちます。
大規模な組織は、サプライヤーおよびビジネスパートナーを評価する際にレベル2データを使用します。これは、現地の登録機関が完全な全体像を提供できない国境を越えた関係において特に重要です。
リスク管理とコンプライアンスにおいて、レベル2データは、グループレベルのエクスポージャーと隠れたつながりの特定をサポートします。これらのリンクは、他の方法では複数のデータソースにわたって断片化されたままになる可能性があります。
規制当局とアナリストもこの構造から恩恵を受けます。機械可読な所有権データにより、構造化されていない情報では特定が困難なパターンと関係を検出しやすくなります。
レベル2データの価値が見過ごされがちな理由
その実用性にもかかわらず、多くの企業はレベル2データについて積極的に考えていません。LEIの更新は必須であるため完了しますが、LEI更新プロセス中に基になるデータコンテンツはほとんど注意を払われません。
LEIは、多くの場合、ゲートウェイとして扱われます。コードが有効である限り、タスクは完了したように見えます。実際には、LEIの有用性は、その背後にあるデータの品質と正確さに依存します。
正確で最新の所有権データを持つ企業は、摩擦を減らします。銀行、パートナー、および取引先は、追加の説明を要求する代わりに、既存の情報に依存できます。
要件を満たすことと、運用上の準備ができていることの違いは、多くの場合、スピードと明確さが重要な場合にのみ明らかになります。
グローバルな信頼フレームワークの一部としてのレベル2データ
LEIシステムのより広範な目的は、識別に限定されません。その目標は、企業関係が透明で比較可能なグローバルな信頼レイヤーを作成することです。これは、以前のブログのLEI関連の記事でも検討したトピックです。
このアプローチは、識別子の発行を超えて、LEIデータが実際の意思決定で使用可能であることを保証することに重点を置いているGLEIFによって一貫して強調されています。価値は、データを持っていることだけでなく、それに依存できることにあります。
レベル2データは、このフレームワークの自然な一部です。法的主体を、より広範な経済ネットワークの理解可能なコンポーネントに変えるのに役立ちます。
結論
LEIレベル2データは、オプションの詳細ではありません。現代のビジネスにおける透明性の重要な要素です。
LEIを純粋にコンプライアンス要件として扱う組織は、最低限の基準を満たしています。レベル2データを理解し、維持している組織は、よりスムーズな協力、より強力なリスク管理、およびより大きな信頼のために、自らを位置付けています。
LEIは単なる数字ではありません。そのデータが正確で完全な場合、より明確で自信に満ちたビジネス関係の基盤となります。